La ley antilavado, dentro de cada operación

Lo que Traza va a llevar por ti, dentro de cada operación

• Expediente de tu cliente. Los documentos que pide la ley según el tipo de persona. Tu cliente los sube desde un enlace, sin ir a tu oficina.
• Umbral calculado solo. Con la UMA del día, sumando las operaciones del mismo cliente en seis meses, como pide la ley.
• Efectivo bloqueado. Si la ley prohíbe el efectivo en esa operación, Traza no deja registrarlo como forma de pago.
• Aviso al SAT con fecha límite. El día 17 del mes siguiente, con la hoja de datos lista y el acuse guardado. También el informe en ceros de los meses sin avisos.
• Revisión antes de cerrar o firmar. Si falta algo del expediente, te dice exactamente qué es antes de cerrar la operación o mandarla a firma.
• Monitoreo y lo anual. Alertas, matriz de riesgo, manual de políticas y capacitación anual, sin armar un Excel aparte.

En el mismo paquete: tu aviso de privacidad conforme a la ley de datos personales vigente, las solicitudes de tus clientes para consultar o borrar sus datos, y el registro estatal de tus asesores con aviso antes de que venza.

Traza organiza, calcula y te recuerda. La obligación sigue siendo tuya: el aviso lo presentas tú en el portal del SAT con tu e.firma. No es asesoría legal; valida tu caso con un especialista en prevención de lavado de dinero.